취득세율 세율표 (+부동산, 주택)

부동산 취득 전 필수 체크! 세금까지 고려한 현명한 결정법

안녕하세요!
오늘은 부동산을 구입하려는 분들이 꼭 알아야 할 취득세율에 대한 정보를 자세하게 정리해보려 해요.
“매매가는 괜찮은데 세금이 이렇게나 많이 나와요?”라고 놀라시는 분들, 정말 많으시죠? ㅎㅎ
특히 취득세율은 부동산의 종류, 용도, 거래 방식, 심지어 소유하고 있는 주택 수에 따라 크게 달라지기 때문에 단순 계산으로는 파악이 어려울 수 있어요.

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그럼 지금부터 주택, 토지, 건물, 농지, 상속·증여 상황까지 하나하나 꼼꼼하게 살펴보면서, 어떻게 하면 취득세 부담을 줄일 수 있을지 알려드릴게요!

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부동산 취득세란? 꼭 알아야 할 기본 개념부터!

부동산을 취득한다는 건 단순히 '산다'는 개념을 넘어서서, 세금 신고와 납부 의무까지 함께 따라오는 과정이에요.
취득세는 부동산을 사거나, 물려받거나, 증여받을 때마다 발생하는 지방세의 일종이고, 각 지방자치단체에 납부하게 됩니다.

중요한 건! 단순히 매매뿐만 아니라 상속, 증여, 교환 등 모든 취득 형태에 세금이 부과된다는 점이에요.
과세 기준일은 실제로 소유권을 이전한 실질 취득일이고, 신고는 ‘위택스’ 또는 해당 지자체에서 하게 됩니다.
신고 기한은 유상거래 기준 취득일로부터 60일 이내이니, 이 기간을 넘기면 가산세가 붙는다는 점도 꼭 기억해두세요!

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주택 구매 시 취득세율, 왜 이렇게 복잡할까?

주택 관련 취득세율은 생각보다 훨씬 복잡합니다.
가장 큰 이유는 ‘보유 주택 수’와 ‘취득 금액’에 따라 달라지기 때문인데요, 간단히 분류하면 다음과 같아요.

• 6억 원 이하의 1가구 1주택: 1.1%
• 6억 초과 ~ 9억 이하: 점진적으로 증가(약 1.1%~2.2%)
• 9억 원 초과: 최대 3.5%

그런데 여기에 주택이 2채 이상인 경우, 특히 조정대상지역 내 3주택 보유자는 취득세율이 무려 13.4%까지 올라갈 수 있어요.
이 정도면 수천만 원 차이로 이어지니, 매매 시점과 지역 선택이 정말 중요하다는 걸 알 수 있죠.

일시적 1가구 2주택자도 많으신데요, 이런 경우에는 일정 조건을 만족하면 중과세를 피할 수 있습니다.
예를 들어 기존 주택을 일정 기간 내 처분하면 일반세율로 인정받을 수 있어요. 다만, 요건이 꽤 까다롭기 때문에 사전에 전문가 상담을 권장드립니다.

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상가나 오피스텔은? 단일 세율 적용되지만 예외 존재!

주택 외에 건물, 토지, 상가, 오피스텔을 구입할 땐 세율 구조가 조금 더 단순하지만 세율 자체는 높은 편이에요.

• 기본 취득세율: 4%
• 지방교육세: 0.4%
• 농어촌특별세: 0.2%
• 총 세금 부담: 약 4.6%

단, 오피스텔처럼 주거용과 업무용이 혼합된 부동산은 실제 사용하는 용도에 따라 세율이 달라질 수 있습니다.
예를 들어 주거용으로 쓴다고 계약했지만, 실사용이 불분명하거나 확인이 안 될 경우에는 업무용으로 간주되어 높은 취득세율이 적용돼요.

따라서 계약 전에 용도와 관련된 서류 증빙을 꼼꼼히 준비하는 것이 매우 중요합니다.

농지 구입, 알고 보면 더 까다롭다?

농지를 구입하려는 분들도 꼭 세금 구조를 확인하셔야 해요.
농지는 단순 토지와 달리 ‘어떻게 쓸 것인가’에 따라 세율이 달라집니다.

• 기본 세율: 1.5% ~ 3%
• 전업 농업인 요건 충족 시: 세제 혜택 가능
• 전용면적 85㎡ 초과 시: 농특세 추가 부과

즉, 취득 목적이 농사일 경우 세금이 줄어들고, 투자 목적이라면 일반 토지와 같은 수준으로 부과된다는 거예요.
또한 주소지가 해당 농지와 가까워야 하거나, 일정 면적 이상일 경우 별도 조건이 붙기 때문에 사전 조사가 필요합니다.

상속과 증여에도 예외는 없다!

“이건 증여니까 취득세는 안 내도 되겠지?”
NO! 상속이나 증여를 통해 부동산을 물려받아도 취득세는 별도로 납부해야 합니다.

• 상속 시 취득세율: 2.8%
• 증여 시 취득세율: 3.5%

여기에 증여세 또는 상속세까지 별도로 내야 하기 때문에, 이중과세에 해당하는 구조가 됩니다.
세금이 이중으로 부과되기 때문에 이 경우는 꼭 절세 전략을 세워야 하고, 재산을 넘겨주는 시기나 방식도 신중하게 결정하는 게 좋아요.

‘부동산 계산기’ 활용법으로 세금 미리 예측하기

앞서 말씀드린 것처럼 취득세율은 여러 요소가 복합적으로 작용하기 때문에 직접 계산하기는 어렵습니다.
그래서 요즘 많이 사용하는 게 ‘부동산계산기.com’ 같은 무료 계산 도구예요.

사용 방법은 아주 간단합니다:

1. 취득 유형 선택: 매매, 증여, 상속 등
2. 부동산 종류 선택: 주택, 건물, 토지 등
3. 면적 입력: 85㎡ 초과 여부도 체크
4. 실거래가 또는 공시가격 입력
5. 계산하기 클릭

이렇게 클릭 몇 번만으로 세금 총액이 자동 계산되어 나오니까, 자금 계획 세우는 데 정말 큰 도움이 돼요.

실전 사례로 확인하는 세금 규모

서울에서 10억 원짜리 아파트를 구입한 A씨, 무주택자 기준으로

• 기본 취득세율: 3.5%
• 교육세, 농특세 포함 세율: 3.85%
• 총 세금: 약 3,850만 원!

여기에 부동산 중개 수수료까지 포함하면 초기 비용이 거의 4천만 원이 넘어가게 되죠.

반면, 지방의 공시가 2억 원 이하 주택을 매입한 B씨는

• 특례 세율: 1%
• 총 세금: 약 200만 원 수준

이처럼 지역과 금액, 주택 수에 따라 실제 부담하는 세금이 수천만 원 이상 차이가 날 수 있어요.

부동산 거래 전 반드시 ‘취득세율’을 확인하세요

오늘 정리한 내용처럼 취득세율은 단순히 세금을 넘어 부동산 전략의 핵심 요소 중 하나입니다.
매매가만 보고 계약했다가는, 예상치 못한 세금 폭탄을 맞을 수도 있어요.

위택스를 통해 직접 신고하거나, 계산기를 활용해 미리 세금 규모를 예측하고,
주택 수 기준과 사용 용도 조건도 꼭 체크해두시길 바랍니다.

부동산은 인생의 큰 결정 중 하나이니, 절대 서두르지 말고 꼼꼼히 따져보는 것이 가장 중요해요!
오늘 내용이 도움이 되셨다면, 저장해두고 필요할 때 다시 확인해보세요 😊

✅ 부동산 종류별 취득세율 요약표

구분취득 대상기본 취득세율추가 세금총 세율비고

1가구 1주택 (6억 이하)	주택	1.0%	지방교육세 0.1%	1.1%	실거주 주택 기준
1가구 1주택 (6~9억)	주택	점진적 증가 (1.1~2.2%)	-	1.1~2.2%	구간별 차등
1가구 1주택 (9억 초과)	주택	3.5%	지방교육세·농특세 포함	약 3.85%	고가주택
2주택 이상	주택	중과 (8~12%)	교육세·농특세 포함	최대 13.4%	조정지역 여부 중요
토지	일반 토지	4%	교육세 0.4% + 농특세 0.2%	4.6%	단일 세율
건물(상가 등)	건물	4%	교육세 0.4% + 농특세 0.2%	4.6%	업무용 간주 시 주의
오피스텔	주거+업무용 혼합	사용 용도 따라 다름	-	최대 4.6%	주거용 증빙 시 세율 ↓
농지	농지	1.5~3%	농특세(면적 따라)	최대 3.2%	전업농 자격 충족 시 혜택
상속	부동산 전부	2.8%	없음	2.8%	상속세 별도 부과
증여	부동산 전부	3.5%	없음	3.5%	증여세 별도 부과

✅ 부동산 취득세 계산기 사용법

단계내용

1단계	취득 유형 선택 (매매, 상속, 증여 등)
2단계	부동산 종류 입력 (주택, 건물, 토지 등)
3단계	전용면적 입력 (85㎡ 초과 여부 확인)
4단계	취득가 입력 (실거래가 또는 공시가)
5단계	‘계산하기’ 클릭 후 세금 확인

✅ 실전 사례 비교

사례지역/가격주택 수취득세 총액비고

서울 아파트 10억	서울 / 10억	무주택자	약 3,850만 원	기본세율 3.5% + 교육·농특세 포함
지방 저가주택 2억	비수도권 / 2억	무주택자	약 200만 원	특례 세율 1% 적용

💬 부동산 취득세율 Q&A 모음

Q1. 부동산 취득세는 언제까지 신고해야 하나요?
A. 유상 거래(매매 등)의 경우, 실제 취득일로부터 60일 이내에 신고 및 납부해야 해요.
무상 거래(상속, 증여 등)는 상속 개시일 또는 증여일 기준으로 각각 6개월 이내로 다른 기준이 적용될 수 있습니다.

Q2. 무주택자가 주택을 살 때 취득세는 얼마인가요?
A. 매입 가격에 따라 다르며,

• 6억 이하: 1.1%
• 6~9억: 점진적으로 증가(약 1.1%~2.2%)
• 9억 초과: 3.5% + 교육세·농특세 포함 약 3.85%

Q3. 2주택자 이상이면 취득세가 얼마나 오르나요?
A. 조정대상지역 기준으로

• 2주택: 8% 이상
• 3주택: 최대 13.4%까지
  일시적 2주택의 경우 예외 적용이 가능하므로, 기존 주택 처분 기한과 조건을 꼭 확인해야 합니다.

Q4. 오피스텔은 주택인가요, 건물인가요? 취득세는 어떻게 되나요?
A. 오피스텔은 사용 용도에 따라 달라져요.

• 주거용으로 사용 시: 주택으로 간주 → 일반 주택 취득세율 적용
• 업무용으로 사용 시: 건물로 간주 → 약 4.6%의 세율 적용
  계약 전 실사용 목적을 명확히 하고, 주거용임을 입증할 서류가 필요해요.

Q5. 상속이나 증여로 받은 부동산도 취득세를 내야 하나요?
A. 네, 상속이나 증여 시에도 별도로 취득세를 납부해야 합니다.

• 상속: 2.8%
• 증여: 3.5%
  증여세 또는 상속세와는 별도로 납부되기 때문에 이중과세 형태에 주의해야 해요.

Q6. 농지를 구매하면 세율이 더 낮나요?
A. 일반 토지보다 낮은 편이지만, 사용 목적에 따라 달라집니다.

• 일반인: 1.5%~3.0%
• 전업 농업인 등 요건 충족 시: 세제 감면 가능
  단, 면적이 85㎡를 초과하면 농어촌특별세가 부과될 수 있어요.

Q7. 취득세를 미리 계산할 수 있는 방법은 없을까요?
A. 있어요!
부동산계산기.com 등의 무료 사이트에서

• 거래 유형, 주택 수, 면적, 가격 등을 입력하면
  자동으로 취득세, 교육세, 농특세가 합산된 총 세액을 계산해줍니다.
  예산 계획 세우실 때 매우 유용해요!

Q8. 전세 계약도 취득세를 내야 하나요?
A. 아닙니다. 전세나 월세 계약은 소유권 이전이 없는 임대차 계약이기 때문에
취득세가 부과되지 않습니다.